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    クレジットカード現金化の優良店と悪質な業者の違いとは?

    クレジットカード現金化は、クレジットカードで限度額の多いショッピング枠を利用して商品を買い、その商品を買い取って現金化してくれる業者のことです。

    詳しくは以前の記事で説明しているので、『クレジットカード枠の現金化とは』をご覧ください。

    クレジットカード現金化と言われる業者には、一定の利率(還元率)で商品を買い取り、現金を振り込んでくれる優良店と、商品を買わせてからトラブルが起こる悪質な違法業者が存在します。

    ではクレジットカード現金化の優良店と、悪質な業者の違いとは何なのかを説明していきます。

     

    クレジットカード現金化でトラブルになる悪質な手口は

    ショッピング枠を利用して業者指定の聞いたことのないような商品、また値段と価値が見合わないような商品を購入させる場合、悪質な詐欺もしくは闇金融業者である可能性が高いと言えます。

     

    闇金業者とつながるリスト屋とは

    闇金融業者の場合には、多重債務者やお金に困っている人たちを探して、それらの個人情報を集めてリストを作り、闇金業者に売るような業者、いわゆるリスト屋が存在します。

    クレジットカード現金化を利用する人は、大抵の場合、カードのキャッシング枠が限度額に達しているため、お金に困っている状況の人たちが多いという事実があります。

    さらに消費者金融やサラ金、闇金などに借金があり、多重債務状態で現金が欲しいという人たちも存在するため、闇金業者とつながるリスト屋にとっては絶好のターゲットになりえるのです。

    リスト屋がクレジットカード現金化を装って、顧客を集め、その後、闇金業者にリストを売り、儲けるような商売は実際に存在しますので、現金が欲しいからと言って安易にクレジットカード現金化を利用することは避けるべきです。

     

    キャッシュバック型と言われる詐欺グループの手口とは

    また自社の聞いたことのない商品や、どうみても値段と商品の価値が吊り合わないような商品をショッピング枠で購入させ、その商品代金によって一定の金額の現金をキャッシュバックするというような業者(キャッシュバック型)も出資法に違反した、悪質な違法業者である可能性が高いと言えます。

    キャッシュバックする利率が異常に高く言いながら商品を購入させ、買わせた後に自分たちの手数料をいろいろ乗せてキャッシュバックする金額を下げたり、キャッシュバックする振込を複数回に分けて分割で払うというようなことを後から言うような業者もあり、トラブルになることは避けられないでしょう。

     

    悪質な業者には共通の特徴があります

    こういった闇金業者と繋がりがあるリスト屋や、詐欺行為を働き儲ける集団は、貸し店舗などにテーブルをひとつ置くだけなどお金を掛けずに簡単な事務所になっていて、何かあればいつでもすぐに逃げられるようにしているのが特徴です。

    またホームページなども無く、携帯サイトだけで運営して顧客を集めているような業者も、身軽でいつでも逃げ回れるようにしている業者と言えるでしょう。

    ホームページを作るには、ある程度のお金が必要になり、会社概要など自分の情報も明記しなければならないので、闇金業者とつながるリスト屋や詐欺グループには非常にハードルが高いと言われています。

    どんなにお金に困っていても、簡単な携帯サイトや貸事務所みたいなところでクレジットカード現金化をしている業者には行かないほうが良いということです。

     

    クレジットカード現金化の優良店はどこで見分けるのか

    クレジットカード現金化の優良店を見つけるなら、一番重要になるのがその業者は利用者の信頼があるのか、創業したてでは無くある程度運営している実績を持っているのかを確認する必要があります。

    またクレジットカード現金化の業者でも自社のウェブサイト(ホームページ)を持っていて、会社概要で所在地や名称および連絡先を明記しているのか、企業理念のような対外的に発信するメッセージはどうなのかを確認しておく必要もあります。

    ショッピング枠を利用して購入した商品を買い取り現金化する際にも、換金率がどのくらいとか、申し込みから入金までの流れとか、初めて利用する人にも不安なく、分かりやすく明記しているのか確認して下さい。

    そしてお問い合わせフォームから問い合わせた場合にも、すぐ返事が来たり、対応が早かったり、親切で丁寧であるのかなど、利用者が感じる部分も大事なチェックだと言えます。

    これらの部分で、少しでもおかしいなと思ったクレジットカード現金化の業者なら、利用しない方が良いと言えるでしょう。

    どんなに急な出費でお金に困っていたとしても、慌てて悪質な業者を利用したのでは後々大変な思いをすることになります。

    利用する際には、しっかりと判断できるように落ち着いた目でクレジットカード現金化の業者を見極めてから利用するようにしましょう。

     

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